震荡行情仍会持续 多家基金公司本身和第三方其它平台发力参与投资者基础教育

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该基金动荡的市场仍在继续。自4月份以来,a股市场大幅调整,新基金发行低迷,与春节前的火热形成“双日”。在市场波动下,投资者教育成为基金公司和第三方平台关注的焦点。

为何基金赚钱基民不赚钱?

近两年基金盈利效果明显,吸引了不少90后跑者。数据显示,到2020年底,公共资金规模达到20万亿元,比2019年底高出5.4万亿元,创下新纪录。其中,股票型基金是主要增长力量之一,整体规模已超过5.5万亿元。

但是刚入行的新人会受到重创。春节过后,市场剧烈波动,不少“网络名人”基金近期抽回20%以上。很多基础人不仅损失了去年的收益,还发生了浮亏。

一时间,基金崩盘的相关段落满天飞。

其实基金也不是无利可图。根据Choice的数据,2020年收益超过100%的基金多达90只。2006年至2020年的15年间,部分股票型基金指数上涨1295%,年化收益率超过19%。但截至2018年,只有41.2%的客户从投资基金开始盈利,只有6.5%的客户盈利超过30%。

人为什么不赚钱?据多家基金公司和支付宝金融平台发布的《一季度基民报告》显示,持有资金不足3个月的用户,超过70%是亏损的。

报告分析了市场上很多热门基金的基本人投资情况,发现除了市场波动,追涨杀跌和日内交易也是造成“基金赚钱,基本人不赚钱”困境的主要原因。以支付宝选择的近百款产品为例。近90%持有基金一年以上的用户是盈利的。数据分析还显示,频繁买卖的基民平均收益率比持仓不动的基民低28%,追涨杀跌的基民比基金净增长少赚40%。

据业内人士介绍,现在越来越多的年轻人选择“买基金不买股票”,更愿意通过公募基金参与投资,把钱交给比自己更专业的机构和基金经理。但是年轻人容易冲动,跟风。如果他们不深入研究基金经理的投资理念,缺乏基金相关的专业知识,就需要更加警惕市场风险。

市场大跌基金经理纷纷“掏心窝”

早在市场如火如荼的时候,一些基金公司和平台就开始提示风险。

据记者梳理,E基金、朱绍兴等多家基金经理都在年初限制了管理基金的申购额度。2021年1月以来,支付宝金融平台集中发送了6条理性投资提示,联合机构做了几笔投资。

2021年1月1日,支付宝金融智库向投资者发出新年寄语,提醒投资者股权基金连续两年大幅上涨,有必要下调2021年股权市场收益预测。同时,不少基金经理也在支付宝讨论区提出了理性投资的建议。招商局CSI白酒指数基金经理侯浩说:“白酒好,但不能贪。”

随着春节的临近,市场热度再次上升,张坤在支付宝应用上的搜索量增加了三倍,一度上了热搜。热情追捧,支付宝金融平台紧急发出提醒,不建议过多关注局部过热板块。

春节期间为了赶上情人节,很多去年盈利的年轻人都在基金讨论区“网上交友”,把讨论区变成了“相亲角”。支付宝金融平台立刻发出“温馨提醒”:理财和相亲需要理性。首先,我们应该睁大眼睛识别风险。第二,要给自己找最好的。第三,要懂得和时间做朋友,要有耐心。

支付宝金融智库负责人李晓军认为,去年公共基金的盈利效应非常突出,投资者对此持乐观态度。然而,在第一季度,许多理财经验不足的个人投资者

3月底,之前在网友中红极一时的“公募哥”张坤在基金年报中发布了“关于灵魂的三个问题”,并多次提醒持有人,短期内可能会亏损。他认为评估一个投资者至少需要10年时间,并建议投资者也问自己三个问题:“这位经理的投资体系是否自洽?这个经理的投资体系稳定吗?我的投资体系和价值观是否与这位经理的投资体系和价值观相匹配?”

很多基金公司也通过日常文章和观点、短视频、直播等方式,积极加强基金经理和投资者之间的沟通和陪伴。数据显示,4月份许多机构直播了1000多次。在过去的一年里,该组织在支付宝应用上发表了超过13,000篇文章。

今年会更考验机构和平台投教工作

在直播中,鹏华基金经理陈伟表示:“每天,市场的涨跌都受到很多因素的影响,比如宏观、流动性、资金、情绪等。还有很多短期内的事情

其实不易看清。但如果我们把时间维度拉长到3年至5年,就会清晰很多,能够买的股票也会很少,因为真正有复利的、持续成长的公司并不多。投资者买基金,实际上就是把钱交给基金经理,基金经理再把这些钱,换成他们认为未来5年到10年最具成长性的行业,然后在这些行业里面找到最具确定性、竞争格局最好的公司。投资者需要做的就是耐心持有基金,然后等待这些公司未来业绩高增长带来的回报机会。”

震荡行情下,也有不少用户上支付宝搜索“内幕消息”“最赚钱的基金”等内容,希望寻找“捷径”。于是支付宝上线了针对性的“劝退”文案,如“投资没有稳赚不赔,认清风险,理性投资”“投资产品万万千,踏空就在一年间,春风又绿江南岸,长期持有心不偏”,据悉,这些文案均来自支付宝基金讨论区的用户评论。

上海高级金融学院教授兼学术副院长严弘认为,今年会更考验机构和平台的投教工作,以及投资者的知识储备,机构要通过更多元的投教内容帮助投资者培养长期投资理念,提升投资体验。(桑梓)

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